Введение в валютный дилинг
На сегодняшний день существует огромное число финансовых рынков: рынки фьючерсов, рынки опционов, рынки валют и др. В большинстве случаев многие рынки переплетаются между собой в своей динамике. То есть, здесь я имею в виду тот факт, что, например, рынок акций имеет непосредственное влияние на валютный рынок. Именно по этой причине я иногда использую в своей практике анализ рынка акций для объяснения причин того или иного поведения валютной пары на рынке Форекс.
Раньше я осуществлял торговлю исключительно акциями. В то время это представлялось мне наилучшим способом вложения денег, но по мере становления меня как трейдера я постепенно пришел к выводу, что будет более целесообразней, если перейти на торговлю валютами. И для такого поступка существует достаточно много причин, которые мы и рассмотрим ниже.
Если вы не знаете о рынке Форекс совершенно ничего, то у меня появилась прекрасная возможность показать вам, что это такое и как оно работает. Поскольку я достаточно много торговал то, постепенно пришел к ряду выводов относительно валютного рынка.
Прежде всего, меня интересовала проблема моего капитала. Ведь не секрет, что все без исключения финансовые рынки являются зоной повышенного риска, поэтому валютный рынок не исключение. Но в отличие от других рынков здесь существуют определенные отличия, которые характеризуют именно преимущества рынка Форекс.
Прежде всего, валютный рынок отличается своей доступностью. Совершение многих транзакционных издержек невелико (это касается частного инвестора), зато множество инструментов для проведения торговли, которые предоставляет ваш брокер, являются абсолютно бесплатными. К таким инструментам можно отнести программное обеспечение, аналитические прогнозы, онлайн-поддержку и т.д.
Круглосуточная работа рынка позволит вам спланировать торговлю таким образом, чтобы максимально эффективно и гибко спланировать ваше свободное время для того, чтобы осуществлять торговлю. Если вы думаете, что этот факт не является преимуществом валютного рынка, то вы ошибаетесь. Ведь если взять для сравнения рынок ценных бумаг, то здесь все совсем иначе. Такие рынки имеют строго лимитированное время торговли. Как, например, обычный рабочий день длится с 8.00 до 18.00, так и рынки ценных бумаг работают примерно в таком же интервале. Я говорю здесь примерно, поскольку стал замечать некоторые изменения, которые происходят в последнее время на рынке ценных бумаг. В случае каких-либо форс-мажорных ситуаций время работы рынка может быть продлено, но это случается крайне редко, так что, думаю, преимущество валютного рынка в этом плане неоспоримо.
На рынке Форекс все валюты покупаются и продаются против другой валюты. Здесь преимущество заключается в том, что очень часто появляется прекрасная возможность проанализировать ситуацию, которая сложилась по отношению к определенной валюте, и соответствующим образом принять решение насчет осуществления торговых действий. То есть, например, при слабых экономических показателях из США, в паре EUR/USD есть возможность на основе подобного анализа сыграть против доллара и получить прибыль пропорционально важности той или иной новости. Если данные, которые вышли, к примеру, из США оказались неважными, то есть смысл покупать евро. В таком случае мы заранее спрогнозируем такую ситуацию и примем верное решение. Что же касается фондового рынка, то здесь точно спрогнозировать ситуацию гораздо сложнее, поскольку трейдер, торгующий на фондовом рынке должен осуществлять более долгосрочный прогноз, да при этом еще и суметь продать актив.
Что же касается рынка Форекс, то здесь можно осуществлять торговлю на любом масштабе времени, будь то день, час, неделя, месяц или даже год. При этом, в тот момент, когда появится необходимость сбыть валюту, то у вас никогда не возникнет с этим проблем, так как валютный рынок славится своей высокой ликвидностью. Это возможно также и благодаря тому, что ежедневный объем совершаемых операций на рынке Форекс составляет около 3 трлн. долл. В большей степени такой огромный кругооборот финансовых средств связан с тем, что все сделки, которые осуществляются в рамках международной торговли и инвестиций обязательно проходят через рынок Форекс. Это происходит по причине того, что все такие сделки связаны с обменом одной валюты на другую.
Валютный рынок – это рынок без определенного географического расположения. Это означает, что не существует какого-либо определенного места, где встречаются продавцы и покупателя валюты. Все операции проводятся посредством телефона и сети Интернет. В последнее время, правда, подавляющее большинство участников биржевой торговли использует для совершения операций всемирную паутину. Телефон же играет роль средства подстраховки в случае каких-либо сбоев в работе сети.
Наиболее крупными центрами валютного дилинга являются: Лондон – доля рынка составляет 30%; Нью-Йорк – доля рынка 20%; Токио – 12%; Гонконг, Цюрих, Франкфурт – по 7%. Учитывая то, что данные центры разбросаны по всему земному шару, то есть, соответственно, работают в разных часовых поясах, торговля осуществляется 24 часа в сутки. Перерывы, которые совершает рынок, происходят только по выходным дням. В субботу и воскресенье, если брать в расчет Россию.
Основные участники рынка Форекс:
В настоящее время существуют следующие группы участников валютного рынка:
Предприятия, инвесторы (частные и корпоративные), коммерческие банки, инвестиционные и центральные банки, другие финансовые институты.
Предприятия вынуждены быть участниками валютного рынка по причине необходимости осуществления экспорта и импорта различных товаров и услуг. Здесь я имею в виду, что все такие предприятия должны осуществлять расчет в определенной валюте. Поэтому очень часто возникает необходимость совершения конверсионных операций.
Инвесторы делятся на частных и корпоративных. Частные инвесторы, это инвесторы, как правило, оперирующие небольшим капиталом от своего имени. Под корпоративными инвесторами я подразумеваю инвесторов, которые представляют интересы какой-либо кампании.
Крупные инвестиционные банки являются столпами валютного рынка. Именно эти банки задают тон в определении обменных курсов валют. Такие банки действуют через своих дилеров. Соответственно, и курсы валют будут трактоваться именно через валютных дилеров.
Коммерческие банки имеют две стороны действия. С одной стороны они работают со своими клиентами, с другой, осуществляют межбанковское взаимодействие. Что касается работы с клиентами, то в этом случае коммерческие банки получают прибыль благодаря тому, что могут самостоятельно в определенных пределах варьировать обменные курсы валют. И получают прибыль такие банки по причине роста или падения обменных курсов.
Центральные банки не имеют своей целью целенаправленно участвовать в валютообменных операциях. Их первостепенной задачей является регулирование национальной денежно-кредитной политики. Поэтому все операции, которые проводят такие банки на валютном рынке, являются не коммерческими махинациями, преследующими получение прибыли, а необходимым условием для осуществления воздействия на национальную валюту. Но стоит отметить, что, несмотря на то, что центральные банки не ставят своей целью получение прибыли, все операции, проводимые такими банками, влияют на общую ситуацию на валютном рынке. Все это является составной частью денежно-кредитной политики конкретно взятого государства.
